外匯保證金是什麼？外匯保證金開戶、交易流程與槓桿保證金原理

外匯保證金是什麼？

外匯保證金利用財務槓桿原理，放大投資人的資金。投資人僅須先存入一筆保證金，方可進行外匯交易，利用匯率的升貶，賺取價差利潤。

外匯保證金的交割方式

「外匯保證金交易」不實際交割所買賣之貨幣，只在進場後，於出場時反向平倉，結算平倉後的匯率差價損益，稱為「差額交割」。

外匯保證金的槓桿特性

外匯保證金的槓桿特性可降低進入門檻，外加可分割的契約規格，使投資人的資金分配更具彈性。除了作為投資用途外，也是一種常見的避險工具，投資人與企業可透過外匯保證金交易轉移貨幣間的匯率風險，隨時靈活調整部位。
也因為財務槓桿的放大效果，投資人能夠以小博大，潛在的獲利空間比外匯現貨交易高出許多，吸引許多投資人，相對地，風險也隨之擴大。

外匯保證金的特點

外匯保證金重點整理

• 特性 1 採「差額交割」，不用實際持有外幣
• 特性 2 全球24小時交易不間斷，沒有開收盤限制
• 特性 3 具財務槓桿特性，小資金也能操作，低成本，低投資門檻
• 特性 4 無到期日，無需轉倉
• 特性 5 無手續費，但需注意有隔夜利息(收入、支出)
• 特性 6 契約規格彈性，最小交易單位0.01手，資金靈活度高

外匯保證金財務槓桿原理的應用

原先一筆外匯現貨交易在銀行只能利用匯差賺到100元。假設在外匯保證金的平台上的槓桿倍數是100倍，就可獲利100*100 = 10000元，外匯保證金的槓桿特性讓投資人只需用相同的本金，就能將獲利放大數倍。

以股票交易舉例，某投資人戶頭有本金50萬，可以融資5成，等於買進100萬的股票（100/50=2槓桿倍數）。

若一檔股票上漲10%，等於賺10萬（10/50=2%）獲利20%。
若是股票上漲20%，20%*2倍槓桿，等於獲利40%。
當股票上漲30%，30%*2倍槓桿，等於獲利60%。
股票上漲40%，40%*2倍槓桿，等於獲利80%。
只要股票上漲50%，就獲利100%，依此類推。這就是使用槓桿的優勢。

保證金交易的槓桿效應在獲利時可以放大收益，但是當投資者遭受損失時，其損失也會同樣遭到放大，從而使得投資者可能遭受的風險大大的增加。

國內外匯保證金，當維持率低於85%時國內期貨商會發出追繳通知，若沒補足保證金，一天會收到一次追繳通知。或當維持率低於50%時立即執行砍倉動作。

外匯保證金交易規格

一般外匯保證金的交易單位為一手，最小可分割到0.01手。與最小交易單位為一口的外匯期貨相比，具有較大的交易靈活度，資金分配更具彈性。

外匯保證金隔夜利息

由於期貨合約是一種時效性的合約，只要這份期貨合約到期，合約的效力就會失效，所以想要把部位留著的話，必須在期貨合約到期之前，把當前的倉位「轉倉」到下個月份，才可以延續本來的部位到下個月份繼續執行。

雖然外匯保證金交易不需像外匯期貨交易，每三個月轉倉一次。但要注意的是，當賣出的貨幣息率高於買入的貨幣息率會導致隔夜利息費用的產生，而當買入的貨幣息率高於賣出的貨幣息率時，則會產生隔夜利息收入。

所以隔夜利息的特性可能令交易成本提高，也有機會使利潤增加。留倉過夜會產生隔夜利息（收入or支出），需注意持有時間所賺取的價差是否可以支付隔夜利息的費用。

外匯保證金與外匯期貨的差異

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1. 外匯類：

可承做外幣商品有 : 英鎊（GBP）、歐元（EUR）、美元（USD）、日圓（JPY）、 紐幣（NZD）、加幣（CAD）、澳幣（AUD）、瑞士法郎（CHF）、新加坡幣（SGD）、 南非幣（ZAR）、瑞典克朗（SEK）、離岸人民幣（CNH），12種貨幣兌美元或交叉組合。

2. 商品類：

可承做商品類差價契約CFD商品:黃金(XAU/USD)、白銀(XAG/USD)、輕原油(XTI/USD)、 布蘭特原油(XBR/USD)。

3. 海外指數類：

可承做海外指數類差價契約CFD商品：道瓊指數(DJ30)、納斯達克指數(NDAQ100)、 標普指數(SPX500) 、德國指數(DAX30) 、日經指數(JPN225)、恆生指數(HK50)。

4. 海外個股類：

可承作海外個股差價契約CFD商品：美股、港股、歐股。